Vol.690 2013.10.21
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【６】保険代理店の経営管理（７）　　　　　　　　　　　　　　　長　　　忠
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◆年度経営計画を策定していますか？

　前回レポートはこちらから　→　http://p.tl/3x18
　今回の経営管理に関するアンケートで10問中6番目の質問として、年度経営計
画を策定していますか？とお聞きしましたが、91％の皆さんがＹＥＳと答えてい
ます。
　保険代理店の年度計画は、売上予算を立てて、その実現に向けてのアクション
プランを作ることがメインで、最終的には損益計算書の様式に沿った形で収支予
算にまとめることになります。

　以下に中小企業の会計要領がありますので計画作りの参考にして下さい。
　中小会計要領の手引き（平成24年4月）　→　http://p.tl/Fj0V

　手引きにもあるように、多くの中小企業は銀行からお金を借りるための苦労が
大きく、そのためにかなり詳細な事業計画書や資金繰り表を作る必要があります。
専業保険代理店はその苦労があまりない業態で、年度計画が比較的作りやすいの
で、まだ作成していない場合はこれを機会に取組んでみて下さい。

　アンケートでは合せて年度経営計画の策定方法についてもお聞きしていますが、
自力で策定が一番多くて79％、次いで保険会社の支援でが17％、コンサルタント
の支援でが2％、その他が2％でした。

　保険会社の支援を受けている割合が意外と少ないですが、特に専属代理店の場
合は保険会社とは運命共同体で、お互いWin Winの関係、つまり戦略的互恵関係
を築く必要があり、築く場として保険会社の支援を活用することが得策です。も
ちろん、キッチリ理論武装をしてNoはNoとはっきり言えることが前提ですがー

　　　　　　　　　　　（経営数理研究所代表、中小企業診断士　ＩＴコーディネータ　）
　 専業代理店経営計画レビューショップ　→　http://cho.eforum.biz/

＊追伸
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