インスウオッチ　Vol.1107 2021.10.18 https://www.inswatch.co.jp/

番外編　保険代理店経営診断シートプレゼント
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　前回お約束したインスウオッチ読者限定のプレゼント企画です。コロナ禍は代理店経営に大きなショックを与えましたが、インスウオッチの読者の皆さんは、ピンチをチャンスに変えて、乗り越えておられると考えています。

以下のエクセルシートをダウンロードして、次に述べる記入要領に沿って完成させることで、コロナ禍への対応状況をご確認ください。合せて、記入が終わりましたら、以下のアンケートにご協力下さい。

保険代理店経営診断シート(2019→2020→2021)ダウンロード


アンケート：コロナ禍において取組んだこと

　これから記入要領をご説明します。前回お渡ししたシートに記入済みの方はシートを、まだの方は２０１８、２０１９、２０２０年度３年分の決算書をご用意下さい。

◆ ＳＴＥＰ１　２０１９年度　経営診断　
水色部分（１期前（２０１８年度）売上高、２０１９年度売上高、人件費、営業利益、期末顧客数、期末スタッフ数）を記入すると、自動計算され一番上に２０１９年度の経営診断結果が表示されます。

診断は、コロナ前の２０１５年から２０１９年度までの決算期に、当方が経営診断を行なった、売上高五千万円以上の専業代理店54社のデータをベースに行なっており、コロナ前との比較で経営状況を確認します。

具体的には、収益性、生産性、成長性、安定性の４つの個別評価項目をそれぞれ5段階で評価し、その総合点を算出、20点満点で、14点以上がＡＡＡ、11点以上がＡＡ、それ未満がＡと３段階で格付け評価をしています。

売上５千万円以上は売上でトップ３％に入る代理店なので、ＡＡＡは概ねトップ１％入りの代理店と推定しています。インスウオッチの編集方針に〈読んで頂きたいのはＴＯＰ１％を目指す代理店経営者〉と掲げているので、読者の代理店の皆様には、是非ＡＡＡを目指して頂きたいと考えています。

インスウオッチ編集方針
https://www.inswatch.co.jp/concept.php

◆ ＳＴＥＰ２　２０２０年度　経営診断　
２０１９年度同様、水色部分（２０２０年度売上高、人件費、営業利益、期末顧客数、期末スタッフ数）を記入すると、一番上に２０２０年の経営診断結果が表示されます。診断のベースデータは、２０１９年度と同じで、コロナ前との比較で影響の程度を診断します。

◆ ＳＴＥＰ３　ＡＣＴＩＯＮ　ＰＬＡＮ　記入
コロナ禍に対応して取り組んだ施策を、５つの課題（顧客深堀、顧客確保、働き方改革、人材確保、人材育成）毎に、上位２施策を記入して下さい。特記することがない場合はご記入不要です。

◆ ＳＴＥＰ４　２０２１年度　経営診断　
ここでは現在進行中の今期の経営見通しを立てます。前回述べたバランススコアカード（ＢＳＣ)の仕組みを使った経営シミュレータになっていて、ＫＰＩ（重要業績評価指標）をインプットすると、経営診断結果としてＫＧＩ（重要目標達成指標）がアウトプットされます。

５つの課題に対応したＫＰＩ（ピンク色部分：客単価、期末顧客数、経費率、期末総スタッフ数、給与水準）の目標値を記入すると、一番上に今期のＫＧＩの予測結果が表示されます。ＫＰＩを色々動かすことで、シミュレーションが出来ますので、今期の経営見通しを立てるのにお役立て下さい。

以上で終了です。最後にアンケートをお願いします。

アンケート：コロナ禍において取組んだこと


（経営数理研究所代表　インスウオッチ客員研究員）
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