ｉｎｓｗａｔｃｈ Vol.668 2013.05.20
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保険代理店の経営管理（２） 長 忠
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年度決算の数字が決算翌月前半に実質的に固まっていますか？
前回レポートはこちらから → http://p.tl/Q8ob
今回の経営管理に関するアンケートで、決算の数字が実質的に固まる時期をお
聞きしましたが、決算翌月前半が30％、決算翌月後半が37％、決算翌々月が33％
となりました。
皆さんは如何ですか？まだまだ、決算翌月前半に固まるという企業は少数派で
すが、経営管理のプランニングサイクルを素早く回すために、早めに数字を固め
るように努力をして下さい。
年度決算の使い道は大きく分けて３つです。税金を納めるため、利害関係者に
示すため、それと今回のテーマの経営管理のためです。利害関係者というのはち
ょっと分りにくいので例をあげて補足します。
主な利害関係者には銀行や取引先が挙げられます。典型的な例として銀行から
融資を受ける時や公共団体の入札に参加する時に決算書が必要となります。代理
店においても、保険会社から提示を求められるケースが今後増えそうです。
税務署のためにいやいや作成しているのではないかと疑いたくなるような、決
算書を締切りギリギリになんとか間に合わせるというケースも結構多いですが、
これでは年度のスタートが遅れ、アクションが後手後手になってしまいます。
◆本連載へのご質問はinswatch facebook clubで受け付けています。
会社名等所属を明らかにしたfacebookのアカウントをお持ちの読者であればど
なたでも参加できます。
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この連載に合せ、代理店向けのオンライン無料経営診断をスタートしています。
３月決算の企業は今月が締切りですので、早めの受診をお勧めします。
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（経営数理研究所代表、中小企業診断士 ＩＴコーディネータ ）
ｉｎｓｗａｔｃｈ Vol.663 2013.04.15
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保険代理店の経営管理（１） 長 忠
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代理店の経営管理10の質問
先ず、以下１０の質問にYES NOで答えて、YESの数を数えて下さい。
◆年度決算の数字が決算翌月前半に実質的に固まっていますか？
◆月次試算表を作成していますか？
◆顧問税理士より財務診断を受けたことがありますか？
◆中長期経営計画を策定していますか？
◆毎年定期的に中長期計画の見直し（ローリングプラン）を行っていますか？
◆年度経営計画を策定していますか？
◆４半期毎に年度計画の見直しを行っていますか？
◆月次営業計画を策定していますか？
◆週間で営業スケジュールを立てていますか？
◆営業日報を付けていますか？
いくつYESと答えられましたか？
この質問は私が代理店の経営管理で必要と考えている10項目で、先日実施した
読者に対するアンケートの質問項目となっています。10項目全てYESが望ましい
と考えていますが、これはかなりハードルが高いようで、今回アンケート回答63
社のなかではゼロでした。一方で、YESの数９点が10社、８点が13社と、回答者
の3分の1以上が８点以上の高得点を上げていて、インスウオッチ読者のレベルの
高さに一安心しました。
これから、この項目に沿ってアンケート結果などを参照しながら、保険代理店
の経営管理をテーマに、月一回のペースで１年間連載を行なう予定です。なお、
連載に合せて、経営管理に関するトピックスの提供や情報交換をinswatch
facebook clubで行なう予定です。会社名等所属を明らかにしたfacebookのアカ
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